金融监管总局组织开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作
发文日期：2023/10/13
发文单位：国家金融监督管理总局
“沉睡账户”主要是指5年及以上未发生主动交易，且账户中有余额的个人银行账户。“沉睡账户”关系到消费者切身利益，本次“沉睡账户”提醒提示专项工作自2023年10月起,持续1年,由各银行机构对“沉睡账户”持有人进行提醒和通知。通过“沉睡账户”提醒提示工作，帮助消费者了解自身银行账户开立情况，及时查看、使用或注销冗余账户，唤醒沉睡的“钱袋子”，提升资金利用效率。
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《国家外汇管理局信息系统代码标准管理规定》汇发〔2023〕21号
发文日期：2023/10/17
发文单位：国家外汇管理局
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局，全国性中资银行：
为进一步规范信息系统代码标准化工作，明确特殊机构代码、金融机构代码、金融机构标识码的赋码业务线上办理操作规程，提高外汇管理和统计分析水平，国家外汇管理局修订了《国家外汇管理局信息系统代码标准管理规定》。现予印发，请遵照执行。
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《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》
发文日期：2023/10/27
发文单位：国家金融监督管理总局
为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，完善金融租赁公司（以下简称金租公司）监管制度，深化对行业发展的规律性认识，推动金融租赁行业从服务经济社会高质量发展的大局出发，找准功能定位，聚焦主责主业，为实体经济提供特色化、专业化金融服务，着力防范和纠正大股东不当干预、公司治理和内控机制不完善、租赁物管理不到位等问题，近日，金融监管总局发布《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》。
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发布《商业银行资本管理办法》
发文日期：2023/11/1
发文单位：国家金融监督管理总局
《资本办法》立足于我国商业银行实际情况，参考国际监管改革最新成果，全面完善了资本监管制度。《资本办法》由正文和25个附件组成，主要内容包括：一是构建差异化资本监管体系,使资本监管与银行规模和业务复杂程度相匹配，降低中小银行合规成本。二是全面修订风险加权资产计量规则,包括信用风险权重法和内部评级法、市场风险标准法和内部模型法以及操作风险标准法，提升资本计量的风险敏感性。三是要求银行制定有效的政策、流程、制度和措施，及时、充分地掌握客户风险变化，确保风险权重的适用性和审慎性。四是强化监督检查，优化压力测试，深化第二支柱应用，进一步提升监管有效性。五是提高信息披露标准,强化相关定性和定量信息披露，增强市场约束。
施行日期：2024年1月1日
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《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》
发文日期：2023/11/10
发文单位：国家金融监督管理总局
《办法》共5章、40条，主要内容包括：一是明确涉刑案件风险防控的目标和基本原则。二是突出法人主责。三是明确银行保险机构涉刑案件风险防控主要任务。四是明确监管部门相关职责分工，提出对银行保险机构涉刑案件风险防控采取非现场监管、现场检查、行政处罚等要求。
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《银行外汇展业管理办法（试行）（征求意见稿）》公开征求意见
发文日期：2023/11/10
发文单位：国家外汇管理局
为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易和投融资便利化，有效防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局起草了《银行外汇展业管理办法（试行）（征求意见稿）》，现向公众公开征求意见。
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《境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定(征求意见稿)》公开征求意见
发文日期: 2023/11/10
发文单位: 中国人民银行、国家外汇管理局
为进一步深化合格境外机构投资者 (QFII/RQFII)外汇管理改革，稳步推进金融市场在岸开放渠道资金管理规则统一，中国人民银行、国家外汇管理局对《境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定》 (中国人民银行 国家外汇管理局公告(2020] 第2号) 进行了修订，形成了《境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定 (征求意见稿)》，现向社会公开征求意见。
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《资本项目外汇业务指引 （2023年版）（征求意见稿）》 公开征求意见
发文日期：2023/11/16
发文单位：国家外汇管理局
为进一步提升资本项目外汇业务办理效率，更好服务实体经济，国家外汇管理局修订完善《资本项目外汇业务指引（2020年版）》，形成《资本项目外汇业务指引（2023年版）（征求意见稿）》，现向公众公开征求意见。
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修订发布《银行业金融机构国别风险管理办法》
发文日期：2023/11/24
发文单位：国家金融监督管理总局
为完善银行业金融机构国别风险管理体系，促进银行业平稳健康发展，金融监管总局对《银行业金融机构国别风险管理指引》（以下简称《指引》）进行了修订，形成了《银行业金融机构国别风险管理办法》（以下简称《办法》），现正式发布。
《办法》共五章四十三条，对《指引》重点修订内容为：一是按照规范性文件管理相关要求，将“指引”调整为“办法”，名称相应修改为《银行业金融机构国别风险管理办法》。二是按照风险全面覆盖原则，进一步明确国别风险敞口计量口径。三是贯彻新会计准则要求，针对《指引》重复计提问题，将国别风险准备纳入所有者权益项下，作为一般准备的组成部分。四是完善国别风险准备计提范围和比例，将贷款承诺和财务担保纳入计提范围，同时适度下调计提比例。五是对银行业金融机构国别风险管理职责划分、国别风险转移相关限定性要求等内容进行了修改完善。
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国家金融监督管理总局有关司局负责人就《银行业金融机构国别风险管理办法》答记者问
发文日期：2023/11/24
发文单位：国家金融监督管理总局
为完善银行业金融机构国别风险管理体系，促进银行业平稳健康发展，金融监管总局对《银行业金融机构国别风险管理指引》（以下简称《指引》）进行了修订，形成了《银行业金融机构国别风险管理办法》（以下简称《办法》）,现正式印发。金融监管总局有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。
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中国人民银行公告〔2023〕第19号
发文日期：2023/12/1
发文单位：中国人民银行
为规范银行间债券市场债券估值业务，保护市场投资者合法权益，促进债券市场平稳健康发展，中国人民银行制定了《银行间债券市场债券估值业务管理办法》，现予公布，自2024年1月1日起施行。
施行日期：2024年1月1日
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《非银行支付机构监督管理条例》
发文日期：2023/12/17
发文单位：国务院
党中央、国务院高度重视非银行支付行业发展和风险防控。近年来，我国非银行支付机构快速发展，对于活跃交易、繁荣市场有着重要作用，为助力实体经济发展和民生改善作出了积极贡献。制定专门行政法规，将非银行支付机构及其业务活动进一步纳入法治化轨道进行监管，旨在促进非银行支付行业规范健康发展，切实保护用户合法权益，更好发挥其服务实体经济、满足用户多样化支付结算需求等作用。
施行日期：2024年5月1日
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国家金融监督管理总局修订发布《银行保险机构操作风险管理办法》
发文日期：2023/12/29
发文单位：国家金融监督管理总局
为进一步完善银行保险机构操作风险监管规则，提升银行保险机构的操作风险管理水平，金融监管总局对《商业银行操作风险管理指引》进行了修订，形成《银行保险机构操作风险管理办法》（以下简称《办法》）。《办法》共六章五十二条及附录，坚持审慎性、全面性、匹配性、有效性原则，主要内容包括：一是明确风险治理和管理责任。二是规定风险管理基本要求。三是细化管理流程和管理工具。四是完善监督管理职责。五是在《办法》附录中对部分规定内容的含义进行了说明和举例，以便于银行保险机构落实执行。
施行日期：2024/7/1
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本文参考：
中国人民银行(pbc.gov.cn)
国家金融监督管理总局(cbirc.gov.cn)
中华人民共和国财政部(mof.gov.cn)
全国金融标准化技术委员会(cfstc.org)
国家外汇管理局(safe.gov.cn)
中国证券监督管理委员会(csrc.gov.cn)
中国银行业协会（www.china-cba.net）
