发文汇编【2023.1-2023.3】
2023-04-13

中国银保监会就“三个办法一个规定”公开征求意见

发布日期:2023年1月6日
发布单位:中国银保监会
为进一步促进银行业金融机构提升信贷管理能力和金融服务效率,支持金融服务实体经济,中国银保监会对《固定资产贷款管理暂行办法》《流动资金贷款管理暂行办法》《个人贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》等信贷管理制度进行了修订,形成《固定资产贷款管理办法(征求意见稿)》《流动资金贷款管理办法(征求意见稿)》《个人贷款管理办法(征求意见稿)》《项目融资业务管理规定(征求意见稿)》(以下简称“三个办法一个规定”),现向社会公开征求意见。

银行保险监管统计管理办法

中国银行保险监督管理委员会令2022年第10号
发布日期:2023年1月9日
发布单位:中国银保监会
为加强银行业保险业监管统计管理,中国银保监会发布《银行保险监管统计管理办法》(以下简称《办法》)。《办法》包括总则、监管统计管理机构、监管统计调查管理、银行保险机构监管统计管理、监管统计监督管理和附则等六章,共三十三条。
施行日期:2023年2月1日

中国银行业协会发布《银行业金融机构函证业务自律管理规范》等系列银行函证业务自律文件

发布日期:2023年1月30日
发布单位:中国银行业协会
为进一步规范银行函证及回函工作,提升审计工作质量,维护金融市场秩序,推动社会信用体系建设,助力防范化解金融风险。根据《关于进一步规范财务审计秩序 促进注册会计师行业健康发展的意见》(国办发〔2021〕30号)、《关于发挥自律组织作用 规范行业发展的指导意见》(金融委办发〔2021〕12号)、《关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》(财会〔2020〕12号)、《关于银行函证业务风险提示的通知》(银保监办发〔2020〕110号)、《关于加快推进银行函证规范化、集约化、数字化建设的通知》(财会〔2022〕39号)等文件要求。在监管部门指导下,中国银行业协会结合工作实际制定了《银行业金融机构函证业务自律管理规范》《银行业金融机构网页模式接入第三方函证平台管理规则》《银行业金融机构接入第三方函证平台风险评估工作管理办法》《中国银行业协会关于银行业金融机构接入第三方函证平台风险评估工作专家库工作规范(试行)》四份银行函证业务自律文件。

中国银保监会办公厅关于财产保险业积极开展风险减量服务的意见

银保监办发〔2023〕7号
发布时间:2023年1月30日
发布单位:中国银保监会
各银保监局,各财产保险公司,保险业协会、保险学会:
风险减量服务是财险业服务实体经济发展的有效手段之一,对于提高社会抗风险能力、降低社会风险成本具有积极作用。为彰显保险的风险管理特征,满足社会公众对财险业风险减量服务的需求和期盼,特别是安全生产领域高危行业的风险减量需要,协助投保企业开展风险减量工作,推动财险业高质量发展,助力维护国家安全和社会稳定,经银保监会同意,现提出以下意见:
一、总体要求
二、拓宽风险减量服务领域
三、夯实风险减量服务基础
四、依法开展风险减量服务
五、加强风险减量服务组织保障

中国人民银行令〔2023〕第1号(金融控股公司关联交易管理办法)

中国人民银行令〔2023〕第1号
发布日期:2023年2月9日
发布单位:中国人民银行
《金融控股公司关联交易管理办法》已经2022年12月7日中国人民银行2022年第10次行务会议审议通过,现予发布,自2023年3月1日起施行。
施行日期:2023年3月1日

商业银行金融资产风险分类办法

发布时间:2023年2月11日
发布单位:中国银保监会、中国人民银行
商业银行金融资产风险分类办法
(2023年2月11日中国银行保险监督管理委员会 中国人民银行令2023年第1号公布 自2023年7月1日起施行)
第一章 总 则
第一条 为促进商业银行准确评估信用风险,真实反映金融资产质量,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,制定本办法。
第二条 本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。
第三条 商业银行应对表内承担信用风险的金融资产进行风险分类,包括但不限于贷款、债券和其他投资、同业资产、应收款项等。表外项目中承担信用风险的,应按照表内资产相关要求开展风险分类。
施行日期:2023年7月1日

《商业银行资本管理办法(征求意见稿)》公开征求意见

发布日期:2023年02月18日
发布平台:中国银保监会 中国人民银行
为进一步完善商业银行资本监管规则,推动银行提升风险管理水平,提升银行服务实体经济的质效,中国银保监会会同中国人民银行开展《商业银行资本管理办法(试行)》的修订工作,形成了《商业银行资本管理办法(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。

2021年中国反洗钱报告

发布日期:2023年02月18日
发布平台:中国人民银行
《报告》介绍了我国反洗钱制度建设和协调机制建设取得的实质进展,包括《反洗钱法》修订取得重要进展、反洗钱规章制度取得重要成果、受益所有人制度建设取得突破性进展、反洗钱协调机制进一步强化等内容。

现行有效外汇管理主要法规目录(截至2022年12月31日)

发布日期:2023年02月22日
发布平台:国家外汇管理局
《目录》共收录截至2022年12月31日发布的外汇管理主要法规194件,按照综合、经常项目外汇管理、资本项目外汇管理、金融机构外汇业务监管、人民币汇率与外汇市场、国际收支与外汇统计、外汇检查与法规适用、外汇科技管理等8大项目分类,并根据具体业务类型分为若干子项。

金融行动特别工作组更新的高风险及应加强监控的国家或地区(2023年2月)

发布日期:2023年02月27日
发布平台:中国人民银行
作为全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构,金融行动特别工作组(FATF)持续监测全球范围内反洗钱和反恐怖融资体系存在显著缺陷的国家和地区,督促这些国家和地区改进缺陷。
金融行动特别工作组每年召开三次全体会议,审议这些国家和地区改进反洗钱和反恐怖融资体系的进展情况。会后,金融行动特别工作组在官网更新两份声明,其中“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区(High-risk jurisdictions subject to a call for action)”即通常所说的“黑名单”,“应加强监控的国家或地区(Jurisdictions under increased monitoring)”即通常所说的“灰名单”。

中国人民银行公告〔2023〕第2号

发布日期:2023年3月24日
发布单位:中国人民银行
为加强金融法治建设,推进完善央行金融法治体系,中国人民银行对2021年12月31日之前发布的规章进行了清理。现决定废止《现金管理暂行条例实施细则》(银发〔1988〕288号文印发)等11件规章。本决定已经2022年12月7日中国人民银行2022年第10次行务会议审议通过,现予发布,自发布之日起施行。
施行日期:2023年3月24日

中国人民银行令〔2023〕第4号

发布日期:2023年3月24日
发布单位:中国人民银行
为加强金融法治建设,推进完善央行金融法治体系,中国人民银行对2021年12月31日之前的规范性文件进行了清理。现决定废止《关于金融资产管理公司外汇业务经营范围的通知》(银发〔2000〕160号)等36件规范性文件(目录见附件)。本公告自公布之日起施行。
施行日期:2023年3月24日

国家外汇管理局关于废止和失效15件外汇管理规范性文件及调整14件外汇管理规范性文件条款的通知

汇发〔2023〕8号
发布日期:2023年03月24日
发布平台:国家外汇管理局
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局,各全国性中资银行:
为加强外汇管理法治建设,现就部分外汇管理规范性文件或条款的效力通知如下:
一、对主要内容已被新文件替代、与当前管理实际不符的11件外汇管理规范性文件,予以废止。目录见附件1。
二、对相关规定管理对象已经消失,内容实际上已经失效的4件外汇管理规范性文件,宣布失效。目录见附件2。
三、删除或修改的14件外汇管理规范性文件中部分条款。详见附件3。
施行日期:2023年3月24日

中国银保监会关于印发中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知

银保监规〔2023〕2号
发布时间:2023年3月29日
发布单位:中国银保监会
各银保监局,各政策性银行、大型银行、股份制银行:
《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》(中国银行保险监督管理委员会令2022年第5号,以下简称《办法》)已于2022年9月印发。现将与之相配套的《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》(以下简称《目录》)印发给你们,并就有关事项通知如下:
一、《目录》是配合《办法》实施的规范性文件。自发布之日起,相关许可事项申请人应按《目录》要求提供申请材料。
二、银保监会将根据中资商业银行改革发展情况及监管工作需要,适时对《目录》进行调整完善并印发公布。

施行日期:2023年3月29日

本文参考:
中国人民银行 (pbc.gov.cn)
中国银行保险监督管理委员会 (cbirc.gov.cn)
中华人民共和国财政部 (mof.gov.cn)
全国金融标准化技术委员会 (cfstc.org)
国家外汇管理局 (safe.gov.cn)
中国证券监督管理委员会 (csrc.gov.cn)
中国银行业协会(www.china-cba.net)