近年来监管部门不断推进反洗钱由“规则为本”向“风险为本”转型，对金融机构的反洗钱监管日趋严厉，反洗钱行政处罚屡屡发生。而随着数字信息技术的发展，洗钱作案团伙化、专业化、多样化趋势明显，非法资金的流转更加快速和隐蔽，同时金融机构的线上业务、智能业务快速发展，上述都对金融机构的洗钱风险管理能力提出了更高要求。
1.未开展反洗钱数据治理工作，数据质量不高，重复补录工作量大；
2.可疑交易监测仅限于单一客户或账户资金交易，未实现对洗钱团伙及洗钱全链条穿透性分析；
3.缺乏有效数据分析工具，人工汇总分析数据工作量大；
4.洗钱风险评估采用线下填表汇总方式，评估工作效率低下；
5.模型管理没有完善的流程，自主建模能力较弱；
6.反洗钱相关系统分散建设，缺乏信息整合与信息共享。
上述问题严重影响金融机构洗钱风险管理质量和效率，并大大增加了反洗钱工作成本。
结合我司在金融市场十多年监管政策理解和实践经验，为顺应反洗钱监管趋势，帮助金融机构推进“风险为本”的反洗钱管理机制，提升其洗钱风险管理能力，我司即将全新推出RIKING反洗钱系统3.0——新一代反洗钱风险管控平台（以下简称平台）。该平台集成反洗钱各应用功能模块，能满足金融机构反洗钱全面风险管理要求，实现事前客户尽职调查、事中交易名单筛查、事后交易监测报告以及风险评估、监督检查的全流程洗钱风险管理功能，提高金融机构反洗钱风险管理工作质量和效率，降低反洗钱工作成本。
1. 交易监测
案例化交易管理模式、多客户可疑交易监控、全方位客户洗钱风险画像、多维度可视化可疑交易统计分析等功能，为用户交易监测业务处理带来便捷直观的操作体验。
2. 名单检索
强大的名单分类管理功能，支持众多场景的黑名单检索算法，多样化的检索方式，并提供完备的名单误中率控制解决方案，满足用户多元化检索需求以及高效的名单处理要求。
3. 风险评估
高效的线上处理审批流程、完备的风险指标库、灵活的评估模板配置功能帮助用户轻松完成客户风险评估、产品业务风险评估以及机构风险评估工作。客户尽职调查功能通过交互为其他反洗钱功能模块提供支持。
4. 模型实验室及引擎
模型实验室功能实现模型配置、调试、投产、评估、退出的全生命周期管理，便捷的在线模型调试、可视化的模型评估分析功能辅助用户完成模型调试和评估工作。风险决策引擎可通过配置建立多维度风控规则，满足各类业务场景的风险管控要求。
5. 数据治理
数据治理模块建立反洗钱数据标准，具有完备的数据校验规则，可视化的数据质量管理功能以及多样化脱敏处理方式。
6. 数据分析
支持不同来源数据导入，数据格式内容编辑，灵活配置数据分析模板，满足不同的反洗钱数据统计分析需求。
7. 报表管理
严格的数据校验功能确保非现场检查报表及其他监管报表数据的完整性和准确性；完备的内部管理报表通过多维度全方位可视化展示风险数据暴露风险状态。
8. 信息沟通
建立反洗钱信息交换专用渠道，满足反洗钱文件通知、各部门协查任务以及报告等信息交换的保密要求。
完备的风险管理功能
智能的数据分析功能
强大灵活的自定义功能
模块功能全维度的交互
直观易懂的可视化视图
全面提升用户操作体验
如今，RIKING已经为国内外数百家金融机构提供成熟可靠的监管合规解决方案。未来，RIKING将致力于为更多合作伙伴共同推进监管科技数字化发展，提升金融服务质量。如您有反洗钱业务方面的需求，可直接来电了解更多详情，我们将根据您的需求，提供政策咨询、业务交流、系统开发、系统验收测试、技术支持等服务。
联系电话：400-921-0806
