1.无法结合自身业务实际，自主建立合理有效的可疑交易监测指标；
2.可疑交易甄别分析信息有限，人工收集分析工作量大；
3.可疑交易筛选量大，无法有效根据风险程度安排人力进行处理；
4.对风险较高客户未开展持续监测；
5.可疑交易数据补录工作量大，处理效率较低；
6.交易监测模型评估采用线下手工评估方式，评估效率低下。
为应对当下金融机构遇到的问题，RIKING 凭借在金融领域十年监管政策理解和实践经验，推出新一代反洗钱风险管控平台(以下简称平台)，帮助金融机构提升洗钱风险管理能力，其中交易监测模块功能，能有效解决上述金融机构所面临的痛点。
三、交易监测模块介绍
该模块实现大额交易和可疑交易数据的采集、校验、分析、维护以及报告等功能，同时辅以模型实验室功能，实现模型配置、调试、审核、投产、评估、退出的模型全生命周期管理，满足监管机构对交易监测及风险管控全方位监管要求。
四、交易监测模块功能特点
1.交易报告案例化管理
以案例为单位对大额和可疑交易数据进行统计分析，并辅以可视化展示；
2. 多客户可疑交易监测模式
引入关系人概念，通过对关系人交易监测，实现对洗钱团伙的交易监控；
3.客户洗钱风险画像功能
对客户进行全方位洗钱风险画像，使用户全面深入了解客户洗钱风险状况，为可疑交易识别提供辅助；
4.关注客户管理功能
实现对一线人员（如柜面或客户经理）或者可疑交易监测发现的异常客户以及高风险客户的持续监控功能；
5.案例风险排序功能
通过案例风险计分规则对案例处理进行优先级排序，以便用户可以合理配置可疑交易处理资源，对于风险较高的案例进行优先处理，对于风险较低的案例可以简要分析后排除；
6.重点可疑案例管理功能
实现对重点可疑案例报告的生成、编辑、相关附表下载以及跟进管理功能；
7.员工风险排查功能
实现对行内员工可疑交易监测、分析以及报告的处理、审批的内部流转功能；
8.关注客户持续监测功能
对风险较高客户进行跟踪监测，同时实现对可疑客户接续报告定期监测功能；
9.可疑案例三维分析页面
分客户身份、资金交易、客户行为三个维度列示可疑信息，为可疑交易三维分析提供有力支持；
10.处理流程配置功能
对可疑交易分析、填报、审核、上报等处理环节及流程，实现根据不同银行的处理流程要求进行系统流程环节配置的功能；
11.模型规则配置功能
实现可疑交易各维度指标的配置，配置功能具有较强扩展性，满足用户对多元监测指标的自主扩展；
12.模型在线调试功能
实现回溯调试、跟踪调试和模拟调试等多种调试方式，并以可视化视图展示调试统计结果；
13.模型评估功能
实现对可疑交易模型、指标多维度数据采集报告情况的自动分析功能，为用户评估可疑交易模型规则的有效性和适用性提供数据支持；
14.模型退出功能
对经评估发现不适用、不合理的模型可以退出；
15.优化交易填报处理界面
实现案例客户、账户和交易信息模块化处理，提升可疑交易填报处理效率，同时满足部分银行可疑交易集中处理模式要求；
16.注重用户操作的便捷性
采用多种方式提高用户信息补录效率。
五、RIKING 新一代反洗钱风险管控平台
新一代反洗钱风险管控平台集成反洗钱各应用功能模块，能满足金融机构反洗钱全面风险管理要求，实现事前客户尽职调查、事中交易名单筛查、事后交易监测报告以及风险评估、监督检查的全流程洗钱风险管理功能，提高金融机构反洗钱风险管理工作质量和效率，降低反洗钱工作成本。
RIKING反洗钱产品在金融领域取得了优异成绩，获得客户的广泛好评。目前外资法人行、外资分行、城商行、农商行、非银机构等40多家金融机构使用了RIKING反洗钱产品，积累了丰富的项目经验。
RIKING是一家金融行业知名的金融监管与合规服务软件解决方案提供商，拥有50余位技术精湛的专业团队，大多数来源于外资银行精英、商业银行骨干、监管机构专家，有效保障信息及时性以及业务咨询专业性。
六、联系我们
如今，RIKING已经为国内外200+家金融机构提供了成熟可靠的监管合规解决方案。外资银行客户市场占有率达80%。未来，RIKING将致力于为更多合作伙伴共同推进监管科技数字化发展，提升金融服务质量。如您有相关业务方面的需求，可直接来电了解更多详情，我们将根据您的需求，提供政策咨询、业务交流、系统开发、系统验收测试、技术支持等服务。
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